নতুন ব্রোকারেজ নিয়ম আপনি প্রভাবিত করে

নতুন ব্রোকারেজ নিয়ম আপনি প্রভাবিত করে
জুলাই 9, ২01২ বিনিয়োগে শিয়ানা স্টিনার @ শাইনা স্টেইনার শেয়ার

দালালদের জন্য একটি নতুন নিয়ম আজ কার্যকর হয়। ফিন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি, বা ফিনার, ২011 সালের জানুয়ারিতে দালালদের জন্য নতুন উপযুক্ততা নিয়ম জারি করে।

যথোপযুক্ত সৃষ্টিকর্তা মানক দালালের স্তর তাদের ক্লায়েন্টদের প্রদানের প্রয়োজন। বিনিয়োগ বিভিন্ন শ্রেণীর উপর ভিত্তি করে ক্লায়েন্টদের জন্য উপযুক্ত হতে হবে। নতুন নিয়ম সঙ্গে, যারা বিভাগ প্রসারিত হয়েছে।

ব্রোকারদের এখন তাদের ক্লায়েন্টদের সম্পর্কে আরো জানতে হবে। তারা "অন্যান্য বিনিয়োগ, আর্থিক পরিস্থিতি এবং চাহিদা, ট্যাক্স স্ট্যাটাস, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা, বিনিয়োগের সময় দিগন্ত, তরলতা প্রয়োজন, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং গ্রাহককে যে কোনও তথ্য প্রকাশ করতে পারে তার উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগের উপযুক্ততার বিচার করতে হবে। অথবা এই ধরনের সুপারিশের সাথে সংশ্লিষ্ট ব্যক্তি, "ফিনরা রায় 2111 অনুযায়ী।

শুধু তা নয়, কিন্তু নতুন নিয়ম অনুসারে বিনিয়োগের কৌশলগুলি এখন উপযুক্ততার জন্য বিচার করা উচিত, যা শুরুতে কিছু বিভ্রান্তির কারণ হতে পারে।

ইনভেস্টমেন্টNews.com এ জুলাই 3 এর একটি গল্প এখানে, "নতুন ফিনারের উপযুক্ততা নীতিগুলি উদ্বেগ শিল্প" এটি সম্পর্কে বলেছে:

সম্ভবত ব্রোকার-বিক্রেতা সবচেয়ে উদ্বেগ, নিয়ম বিনিয়োগ কৌশল উপযুক্ততা বাধ্যবাধকতা imposes। ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি ইনক। এর নিয়ম অনুযায়ী, "বিনিয়োগ কৌশল" শব্দটি ব্যাপকভাবে ব্যাখ্যা করা হবে এবং বিনিয়োগের জন্য "ক্রয়" বা "বিক্রি" সুপারিশের সুপারিশের আওতায় আনা হবে।

ব্রোকারদের তারপর ২01২ সালের মে মাসে একটি নতুন কার্বলবল পেয়েছিল যা "গ্রাহকের সেরা আগ্রহের ক্ষেত্রে অভিনয়" শীর্ষক একটি বিভাগে নতুন উপযুক্ততা নিয়মের উপর FINRA দ্বারা প্রকাশিত নির্দেশিকাটি। এটি পুরোপুরি বিচ্যুতিমান মানের সাথে তুলনা করে না, তবে এটি সেই দিকের একদম নিন্দা।

FINRA নিয়ন্ত্রক নোটিশ 12-25 থেকে:

ব্রোকারের সুপারিশ অবশ্যই গ্রাহকের সেরা স্বার্থের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হওয়া আবশ্যক, যতক্ষণ না প্রস্তাবটি উপযুক্ত এবং যতক্ষণ না "কমপক্ষে ব্যয়বহুল" সুরক্ষা বা বিনিয়োগ কৌশল (তবে "কম ব্যয়বহুল" পরিমাণে পরিমাপ করা যেতে পারে) সুপারিশ করার জন্য একটি দালালকে বাধ্য করা হয় না। ব্রোকার গ্রাহকের স্বার্থের আগে তার বা তার আগ্রহ রাখে না। ফিনরা এবং এসইসি-এর কয়েকটি ক্ষেত্রে দেখা গেছে যে দালালরা তাদের স্বার্থগুলি তাদের গ্রাহকদের স্বার্থের সামনে রেখে তাদের মূল্যের সাথে সম্পর্কিত বিষয়গুলি জড়িত করে। কোনও সুপারিশের সাথে যুক্ত খরচ, তবে সাধারণভাবে নিরাপত্তা বা সিকিউরিটিজ জড়িত বিষয় সুরক্ষা বা বিনিয়োগ কৌশল উপযুক্ত কিনা তা নির্ধারণ করার সময় বিবেচনার জন্য অনেক গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলির মধ্যে একটি।

স্পষ্টতই বলা হয়েছে যে ক্লায়েন্টের স্বার্থে বিনিয়োগ এবং কৌশল অবশ্যই ভাল জিনিস বলে মনে হয়। আপনি কি মনে করেন?

আমাদের বিনামূল্যে সাপ্তাহিক নিউজলেটার সঙ্গে আরো সিডি এবং বিনিয়োগ খবর পান।

টুইটারে আমাকে অনুসরণ করুন @ শাইনা স্টেইননার।